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新华社北京11月28日电（吴宇、任军）记者11月28日从中国人民银行获悉，中国人民银行等三部门近日印发规范金融机构客户尽职调查、客户身份信息和交易记录保存的文件，将于2026年1月1日起施行。为防范和制止洗钱及洗钱活动恐怖主义，中国人民银行会同国家总局、金融监管司监管局与证监会联合发布《金融机构客户情报及客户身份信息和交易记录存储正当防卫管理办法》，指导金融机构以合理有效的方式开展客户尽职调查和其他行动的学费。该控制措施提出，金融机构应勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，采取合理措施识别和核实客户及其受益人的身份，并根据客户特征、业务活动性质和风险情况采取相应的尽职调查措施。洗钱、恐怖融资风险较高的，应相应采取强化尽职调查措施，必要时可采取与洗钱、恐怖融资风险成比例的洗钱风险管理措施。资本、恐怖融资风险较低的，可根据情况采取简化尽职调查措施。控制措施还规定，金融机构必须保存的客户识别信息包括各种记录和信息。记录客户身份信息、受益人信息并反映金融机构对客户尽职调查工作的材料。此外，根据管理办法，金融机构必须保存的交易记录包括每笔交易相关的数据信息、业务单据和会计账簿，以及相关法律法规要求的合同、业务单据、业务单据、函件等反映交易真实状况的材料。
（编辑：王菊盆）